平安银行股价趋势预测及交易区间-2023.2.7

平安银行股票交易策略:2023.2.7 从股票技术图形上分析,近期股价持续回落,短线见顶的概率极高,短线操作难度较高,建议耐心等待股价回落至60日均线以后的反弹机会。不建议在12.5元以下持有或者交易。从基本面来看,2022年业绩快报净利润455亿元,YoY+25.3%,扣非后净利润454亿元,YoY+25.3%,EPS 2.2元。目前市盈率TTM为7倍(以股价14元测算),同行业指标基本上在4倍左右。股息远低于行业均值,不具备中长线持有空间,银行股建议重点关注股息,中长线建议以右侧交易为主。截止2022-09-30日股东人数:54.77万以上,散户化严重,持股分散,机构较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。

历史预测记录:

2023.1.13 从股票技术图形上分析,近期股价已经有效突破压力位打开新的上涨区间。短线交易继续持有或者高抛低吸,建议预设止损位至14元或者压力位或者20日均线。此轮反弹已经接近50%了。如果主力资金要在这个位置卖出筹码会有一个缩量和反复震荡的过程,建议把交易区间放在14.5元-16元之间反复交易,可以放心的是不会直接暴跌破位。从基本面来看,2022年Q3实现营业收入462.43亿元,YoY+8.78%,归属母公司股东净利润145.71亿元,YoY+26.13%,扣非后净利润145.55亿元,YoY+26.77%,EPS 0.75元。目前市盈率TTM为5.9倍(以股价13.3元测算),同行业指标基本上在5倍左右。股息远低于行业均值,不具备中长线持有空间,银行股建议重点关注股息,中长线建议以右侧交易为主。

2022.12.23 从股票技术图形上分析,上一期我预测如果股价有效突破14元可能打开新的上行空间,未突破前以反弹思维对待,短线交易建议背靠12.5元高抛低吸或者持有,止损价12.5元。如果跌破12.5元,股价回落至60日均线以下的概率较高。近期股价并未向上突破,成交量持续萎缩,虽然K线形态可上可下,但可操作性下降,对风险较为敏感的投资者可以离场观望,耐心等待右侧交易机会,激进的投资者建议严格按照止损价操作,快进快出。

2022.12.16 从股票技术图形上分析,近期股价大幅反弹,短线保持高位震荡,股价有效突破14元可能打开新的上行空间,未突破前以反弹思维对待,短线交易建议背靠12.5元高抛低吸或者持有,止损价12.5元。如果跌破12.5元,股价回落至60日均线以下的概率较高。

2022.4.28 从技术图形上看,股价中长线处于下跌趋势中,短线趋势处于反弹中,近期股价持续反弹,从最低点13.22元-16.66元,上涨幅度达26%,从幅度上看属于中线级别的反弹,目前存在选择方向的可能性较高,建议尽量回避,暂时还看不到上行空间幅度,目前成交量持续下降,波动幅度较低,不建议短线交易。

2022.4.14 从技术图形上看,股价中长线处于下跌趋势中,短线趋势处于反弹中,近期股价持续反弹,从最低点13.22元-16.66元,上涨幅度达26%,从幅度上看属于中线级别的反弹,目前存在选择方向的可能性较高,建议尽量回避,暂时还看不到上行空间幅度,目前成交量持续下降,波动幅度较低,不建议短线交易。

2022.3.10 从技术图形上看,股价从最高点25.16元到13.22元,下跌幅度超过40%。中长线下跌趋势确立,近期更是连续破位创新低。今日股价成交量显著放大,短线有企稳迹象。大家可以背靠13.5元参与短线交易,跌破13.5元一定要止损,回升之后回补都可以。逢高卖出是总体操作策略。

2021.10.21 从技术图形上看,股价在17元附近有较强的支撑,三次均未跌破,近期波动区间为17元-20.5元之间。建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情。趋势和股价均不适合中长线多单入场。如果跌破17元,多单离场观望,与同行业个股相比,此股股价存大较高溢价。2021.10.4 从技术图形上看,股价在17元附近有较强的支撑,三次均未跌破,近期波动区间为17元-20.5元之间。建议在区间内短线多单交易,快进快出,趋势和股价均不适合中长线多单入场。如果跌破17元,多单离场观望,与同行业个股相比,此股股价存大较高溢价。

2021.8.20 从技术图形上看,股价处于下跌趋势中,目前暂无趋势性行情,进一步震荡走低的概率较高,个人建议此股仅在60日均线上方做多交易,与同行业个股相比,此股股价存大较高溢价。

延伸阅读:价值投资之科技银行平安银行

股票代码:000001.SZ

员工人数:40651

公司名称:平安银行股份有限公司

英文名称:Ping An Bank Co.,Ltd.

控股股东:中国平安保险(集团)股份有限公司 (持有平安银行股份有限公司股份比例:57.96%)

董事长:谢永林

股东户数:50.87万(截止日期2022-03-31)

审计机构:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号,中国广东省深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座

最近5年利润表

平安银行股份有限公司主要从事经有关监管机构批准的各项商业银行业务。2022年3月31日末,核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为 8.64%、10.54%及13.28%,均满足监管达标要求。不良贷款率为 1.02%,较上年末同比持平;关注贷款占比 1.42%,较上年末上升 0.31 个百分点;个人贷款(含信用卡)1.91万亿,占比62.4%,YoY+19.0%,不良贷款率1.21%,YoY+0.08%。

2022年Q1实现营业收入462.07亿元,YoY+10.57%,归属母公司股东净利润128.50亿元,YoY+26.83%,扣非后净利润128.73亿元,YoY+27.32%,EPS 0.56元。加权平均净资产收益率3.27%,YoY+20.22。不良贷款率1.02%,YoY-7.27%;拨备覆盖率289.10%,YoY+17.92%;净息差2.80%,YoY-2.44%;负债平均成本率2.18%,较去年同期下降 4 个基点,其中吸收存款平均成本率2.05%,较去年同期下降 1 个基点;非利息净收入142.65亿元,YoY+18.66%;非利息净收入占比30.87%,YoY+7.30%。

2021年年报,2021年实现营业收入1693.83亿元,同比去年增加10.32%,归属母公司股东净利润363.36亿元,同比去年增加25.61%,扣非后净利润362.30亿元,同比去年增加25.62%,EPS 1.73元。加权平均净资产收益率10.85%。每股现金股利0.228元。研发费用23.27亿,同比增长28.81%。不良贷款率1.02%,较2016年末下降0.72个百分点;拨备覆盖率288.42%,较2016年末上升133.05个百分点;净息差2.79%,同比2020年下降9个基点;负债平均成本率2.21%,同比2020年下降11个基点,其中吸收存款平均成本率2.04%,同比2020年下降19个基点;非利息净收入490.47亿元,同比增长22.4%;非利息净收入占比28.96%,同比上升2.86个百分点。

利息净收入1203亿元,YoY+6.1%。

非利息净收入490亿元,YoY+22.4%。